В отрасли приёма и переработки лома надёжность партнёров — вопрос не только репутации, но и прямой финансовой безопасности. Ошибка в выборе контрагента может привести к блокировке счетов, штрафам за несоответствие отчётности или даже потере лицензии. Платформа ВТОРИУМ предлагает инструменты для проверки и мониторинга контрагентов прямо из 1С, что позволяет минимизировать риски и автоматизировать комплаенс-процедуры. В этой статье собран практический чек-лист финансового директора по проверке партнёров в сфере приёма лома.
Приём и переработка металлолома связаны с большим количеством финансовых операций, включая безналичные выплаты физическим лицам и расчёты между юридическими лицами. В последние годы банки и налоговые органы ужесточили требования к контролю операций в этой сфере. Компании обязаны убедиться, что их партнёры не находятся в санкционных списках, реально ведут деятельность и соблюдают налоговую дисциплину.
Без предварительной проверки партнёра приёмщик может столкнуться с серьёзными последствиями:
По статистике ВТОРИУМ, более 30% проблем с бухгалтерией в отрасли связаны именно с недостаточной проверкой партнёров — особенно при заключении договоров с региональными приёмщиками или посредниками.
При этом ручная проверка всех показателей — трудоёмкий процесс, особенно для сетевых компаний с десятками филиалов и сотнями партнёров. Здесь на помощь приходит автоматизация проверки контрагентов, интегрированная в 1С.
Платформа ВТОРИУМ интегрируется с официальными источниками данных — ФНС, Росстат, Росприроднадзор и ЦБ РФ — и позволяет проверять партнёров прямо в интерфейсе 1С. После ввода ИНН система автоматически формирует карточку контрагента с ключевыми параметрами:
На основании этих данных ВТОРИУМ автоматически присваивает партнёру рейтинг надёжности — от “Низкий риск” до “Критический риск”. Это помогает бухгалтерии и финансовому директору принимать решение о сотрудничестве, не тратя время на ручной поиск информации.
Вместо единичных проверок при заключении договора система проводит мониторинг партнёров на постоянной основе. При изменении статуса в ЕГРЮЛ или аннулировании лицензии ВТОРИУМ отправляет уведомление ответственному лицу. В результате:
Таким образом, финансовый директор получает не просто инструмент проверки, а систему внутреннего контроля, которая защищает бизнес от ошибок персонала и “токсичных” партнёров.
Перед заключением договора с новым приёмщиком рекомендуется выполнить следующие шаги:
Один из клиентов ВТОРИУМ — крупный холдинг по заготовке цветного лома — до внедрения системы тратил до 8 часов в неделю на ручную проверку новых партнёров. После интеграции:
В итоге система помогла не только ускорить работу, но и обеспечить прозрачность финансовых операций. Руководство компании получило уверенность, что выплаты проводятся только проверенным контрагентам.
Для небольших приёмных пунктов достаточно базового функционала: ручной ввод ИНН и автоматическая проверка по открытым базам. Для сетевых компаний доступна расширенная версия — с мониторингом десятков контрагентов, интеграцией с банками и учётом рейтинга надёжности при формировании платежей. ВТОРИУМ позволяет настраивать внутренние лимиты: если рейтинг партнёра снижается, система автоматически ограничивает сумму выплат.