Блокировка счета может привести к серьезным убыткам и стрессу для бизнеса, его владельцев и сотрудников. Напротив, если банк видит в ваших финансовых операциях минимальные риски, он может предложить вам больше привилегий. Как зарекомендовать себя надежным клиентом и обеспечить бесперебойную работу предприятия?
Директор по бизнес-рискам Вториум выделил восемь ключевых моментов, на которые стоит обратить внимание.
Директор по бизнес-рискам Вториум выделил восемь ключевых моментов, на которые стоит обратить внимание.
1. Не совершайте нехарактерные для вашего бизнеса операции
Избегайте операций, которые не соответствуют вашему бизнесу и не связаны с реальными поставками и услугами. Транзакции, нехарактерные для вашего профиля деятельности, могут вызвать подозрения в мошенничестве или других незаконных действиях.
2. Минимизируйте снятие наличных средств
Старайтесь снимать как можно меньше наличных денег. Преимущественно используйте безналичные расчеты, так как частые и крупные снятия наличных могут вызывать вопросы у банка относительно происхождения и назначения этих средств.
3. Производите обязательные платежи через основной расчетный счет
Оплачивайте аренду, коммунальные услуги, переводите зарплаты и проводите другие обязательные платежи через расчетный счет вашего основного банка. Это демонстрирует прозрачность и стабильность ваших финансовых операций.
4. Подробно заполняйте информацию о назначении платежей
В расчетных документах максимально подробно указывайте информацию о назначении платежей. Это помогает банку лучше понимать характер ваших операций и снижает риск возникновения подозрений.
5. Следите за правильностью и актуальностью кодов ОКВЭД
Обратите внимание на правильность и актуальность ваших кодов ОКВЭД. Банки часто проверяют соответствие вашей деятельности указанным кодам. Несоответствие может вызвать вопросы и привести к дополнительным проверкам.
6. Проверяйте информацию о контрагентах
Перед проведением расчетов проверяйте информацию о потенциальных контрагентах и видах их деятельности в открытых источниках. Это поможет избежать связей с ненадежными партнерами и возможных проблем с банком.
7. Храните первичные документы, подтверждающие законность операций
Сохраняйте все первичные документы, такие как договоры, соглашения, акты, накладные и отчеты о проверке контрагентов. Они подтверждают законность ваших операций и могут быть запрошены банком в случае необходимости.
8. Оперативно отвечайте на запросы от банка
Внимательно относитесь к запросам от банка. Своевременно отвечайте на них и предоставляйте запрашиваемые документы. Если требуется больше времени на подготовку документов, аргументированно объясняйте причину задержки.
Следуя этим рекомендациям, можно значительно снизить риск блокировки счета и укрепить доверие банка к вашему бизнесу. Надежность и прозрачность в финансовых операциях — ключ к успешному и устойчивому развитию предприятия.
Посмотрите запись вебинара Вториум, посвященного соответствию законодательным требованиям при проверке банками и контролирующими органами документов, подтверждающих ведение деятельности.